鞏固香港金融誠信：2025 年反洗錢趨勢與法規動向
香港持續鞏固其作為國際金融中心的地位，透過完善反洗錢（AML）及打擊恐怖分子資金籌集（CFT）制度，提升監管效能。近期的法例修訂與監管指引，旨在應對新興風險並與國際標準接軌。
主要法規更新
一、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）
此條例仍為香港打擊非法資金流動的核心法規 。2025 年的修訂進一步加強了金融機構在客戶盡職審查方面的要求，並擴展了備存紀錄的範疇，以提升跨行業的透明度與問責性。 [fstb.gov.hk]
二、信託或公司服務提供者（TCSP）監管指引
最新指引要求 TCSP 建立更嚴謹的內部監控機制，進行全面風險評估，並加強對客戶活動的持續監察，以防止非法資金流入。 [tcsp.cr.gov.hk]
三、數碼資產與穩定幣監管措施
穩定幣發行人現須核實代幣持有者的身份，以防止資金被用於非法用途，並確保與全球反洗錢標準保持一致。
香港反洗錢監管趨勢
- 科技驅動的合規監察
- 金融機構正積極採用人工智能與數據分析技術，以提升交易監控能力，及早識別可疑活動。
- 貿易型洗錢風險加劇
- 監管機構日益關注跨境貿易流程，藉此防範透過貿易操作進行的非法資金流動。 [atfcp.com]
為何行業專屬培訓至關重要
合規管理不僅止於理解法例條文，更需具備實務操作能力。針對行業特性的反洗錢培訓可協助企業：
- 有效推行風險為本的合規計劃
- 準確識別與舉報可疑交易
- 與國際 AML/CFT 標準保持一致
GRC Solutions 的 AML 的反洗錢課程為各行業專業人士提供全面培訓，協助員工掌握香港及國際合規要求。課程以線上形式授課，著重實務技巧，讓參加者能自信地推行合規計劃。
現在就是最佳時機
隨著法規與行業標準不斷演變，企業應及早投資於員工培訓，賦予他們維持合規與保障機構聲譽所需的知識與工具。
